Как положить на счёт в банк большую сумму наличных денег?

№91703 01.04.21 для печати отправить другу в избранное закладки ссылка

Вопрос
Мы на стадии покупки квартиры. По договору мы должны внести первую сумму после подписания договора. Эту сумму мы собираем сами, без «машканты». Её часть нам дают в долг родственники. На одну часть денег будет чек, а другая часть — наличные деньги (примерно 110000 шек.). Эти наличные деньги наши родственники получали за сдачу квартиры в аренду.
Как вложить на счёт в банк эти деньги, чтобы у банка не было никаких вопросов? Нужен ли какой-то документ от родственников, что они нам дают эти деньги в долг? Нужно ли будет доказывать банку законность происхождения наличных денег? Достаточно ли показать банку договор о сдаче квартиры в аренду родственниками и договор о покупке нами квартиры?

Ответ
И Вы, и Ваши родственники заинтересованы оформить Договор ссуды или Договор дарения денег, так как банк будет интересоваться, откуда и за что поступили деньги на Ваш счет. Банк согласно закону обязан сообщить в налоговое управление («масахнаса»), если Вам на счет поступила сумма свыше 50000 шек. одновременно либо несколькими платежами.
Что касается наличных денег, есть проблема: 12.03.2018 г. Кнессет принял закон об ограничении пользования наличными деньгами, согласно которому с 01.01.2019 г. введены следующие жесткие запреты на совершение платежей наличными деньгами, в том числе:
- запрещено частному лицу (не бизнесу) давать наличные деньги по сделке другому частному лицу, если сумма сделки превышает 50,000 шек.
- запрещено в виде наличных денег выдавать ссуды, если данная сумма превышает 11,000 шек.
Вместе с тем, вышеназванные правила не распространяются на подарки между родственниками.
Сумма 110000 шек. достаточно серьезная, и банк от Вас НЕ примет эти деньги, пока Вы не объясните происхождение этих денег. Вы будете вынуждены объяснить банку, что наличные деньги Вам одолжили (дали взаймы) родственники, соответственно, банк сообщит в налоговое управление, а налоговое управление спросит у Ваших родственников, откуда эти деньги.
В этой ситуации лучше, если Ваши родственники согласны, они должны сами наличные деньги внести на свой счет в банк и объяснить банку происхождение этих денег, им это сделать легче и выглядит естественно. После этого перевести деньги на Ваш счет (согласно договору ссуды).

Подпишитесь на рассылку Израильского права и получайте новые юридические вопросы и ответы на электронную почту.

---

Поиск на сайте

Новые ответы в разделе

№95010

Возможен ли банковский перевод денег из Израиля в Болгарию?

№94615

Как получить в банке документ о движении денежных средств по счёту?

№94255

Можно ли взыскать с банка компенсацию за искажение кредитных данных?

№94006

Нерезидент Израиля открыл счет в израильском банке. Должен ли он платить налоги?

№93975

Какие документы необходимы нерезиденту Израиля для открытия счета в банке?

Архив ответов «Банковское право - Счета»

Вернуться назад Появились вопросы?

Задайте свой вопрос на консультации он-лайн по теме «договор, ссуда, дар, налог, займ»